五次地方考察,习近平现场指导主题教育
李克强主持常务会 要求大力支持灵活就业
2019-2023年党政领导班子建设规划纲要印发
 ·[视频]15万美元的艺术品香蕉当场被吃 艺术家:味道不.. ·[视频]联合国点赞!中国超4%的教育预算用于成人教育 ·[视频]没钱了?世界最大印钞厂发出破产警告 ·[视频]驾驶员礼让行人却被交警拦下 得知原因后笑出了.. ·[视频]探秘全世界间谍最多的城市 FBI总部在这也没用.. ·[视频]“中国之治”,听听专家怎么说? ·[视频]我国扩大开放 外资看好中国未来 ·[视频]被圈粉了!交警用肢体动作代替红绿灯读秒 ·[视频]《美丽中国》 第一集《清水绿岸》.. ·[视频]微视频 | 我是中国火焰蓝 ·[视频]微视频丨与世界拉手 ·[视频]微纪录片《潮涌东方 海纳百川》 ·[视频]【逐影寻声70画】中国的,世界的 ·[视频]短视频丨“区块链”和我有啥关系,听听专家们怎.. ·[视频]“上甘岭的这一抔黄土有子弹、有弹片、更有志愿.. ·[视频]吉林松原附近或坠落陨石 东北多地网友目击坠落.. ·[视频]这是你绝对想不到的袁·梗王·隆平爷爷.. ·[视频]注意!全国铁路11日零时起实施新运行图 这些线.. ·[视频]暖心短视频丨从心出发 ·[视频]当他们举手向共和国敬礼时,无数人眼眶湿润了

第四方支付?实为与博彩网站对接的"洗钱"平台

发布时间:2019-06-24  来源:人民日报海外版  字体大小[ ]

   原标题:警惕非法“第四方支付”!实为与博彩网站对接的“洗钱”平台

  盗用个人信息,为躲避监管制造假合同

  非法“第四方支付”平台,小心!

在上海某超市,顾客购物使用手机二维码支付。资料图片

  公安部近日在京召开新闻发布会,通报了全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例。通报案例中,福建公安机关重拳出击,成功摧毁一为网络赌博团伙提供支付通道的非法“第四方支付”平台的消息引发诸多关注。行业专家建议,用户在使用移动支付的过程中,一定要认准合法平台,以避免个人的财产损失。

  非法搭建的支付通道

  移动互联时代,以支付宝、微信支付等为代表的“第三方支付”已经深入百姓生活,成为日常生活和工作中不可或缺的一部分。那么,什么是非法“第四方支付”呢?

  据福建省南平市顺昌县公安局网安大队教导员黄浩介绍,所谓“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道。

  近日,福建省公安机关成功破获一起侵犯公民个人信息案,捣毁5个非法“第四方支付”平台,查明平台充值资金流水1.1亿余元,抓获犯罪嫌疑人40余名,涉及福建、辽宁、河南等省市。据了解,不法分子是通过开设所谓的网络科技公司,以经营互联网接入及相关服务为名掩盖非法获取公民个人信息之实。与此同时,犯罪团伙成员通过网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”,再高价出售给境内外不法分子来非法牟利。

  处在这一网络黑灰产业链上游的,正是涉嫌“洗钱”的非法“第四方支付”平台。这些平台与境外非法博彩网站或诈骗组织对接,利用“四件套”注册网络虚拟支付账号,在资金几经流转后实现洗钱目的,犯罪分子再从中抽取佣金。

  通常情况下,使用这些非法支付平台的是一些赌博、诈骗和淫秽色情等团伙、人员,为规避监管,他们只能通过非法支付平台层层转账。因此,此类非法支付平台抽取的手续费也比较高。

  常以“合法”面目示人

  近年来,公安机关始终坚持重拳出击,严打网络赌博、网络传销犯罪。为了在资金结算环节逃避打击,非法“第四方支付”平台悄然露头,以完成大规模非法牟利。

  业内专家指出,第三方支付平台往往监管严格,非法网站不能接入,非法“第四方平台”便趁机出现。

  公安部网络安全保卫局巡视员张宏业介绍说,“第四方支付”平台又称聚合支付,聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口,非法对外提供综合支付结算业务,是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。在通过大量购买空壳公司或用员工个人信息注册“第三方支付”账号后,不法分子再搭建网络平台,用这些账号来收取客户资金,承担相关黑灰利益链条的资金结算工作。

  值得注意的是,这些非法“第四方支付”平台往往以“合法”面目示人,通过层层伪装来逃避打击监管。去年,广东省公安厅网警总队就曾开展打击非法“第四方支付”平台的系列专案收网行动,成功摧毁3个为网络赌博等犯罪活动提供资金结算的犯罪团伙。在深圳警方摧毁的一个非法“第四方支付”平台中,就是以“游戏公司”为掩护,借“商贸工作”来伪装自己,并为躲避监管准备了内容虚构的假合同。

  别扫来源不明二维码

  就在今年年初,最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,旨在依法惩治非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇犯罪活动,以维护金融市场秩序。《解释》中明晰了对“非法从事资金支付结算业务”和“非法买卖外汇”的认定标准,也为公安机关依法办理此类案件提供了参考。

  专家指出,现阶段的非法“第四方支付”平台分工已经更为细化,一条完整而又隐蔽的产业链也对“第三方支付”平台的正常运营秩序产生了负面影响,务必要多策并举、严厉打击。

  黄浩提醒,“第四方支付”平台并未拥有支付许可牌照,由个人组建的背景下也无法保障用户的资金安全,用户如果在下载相关软件时发现涉嫌赌博、色情等内容,应不参与、不传播,并积极向警方举报相关线索。

  “广大人民群众在从事互联网金融活动时,要认准合规合法的网络支付平台,不要轻信平台虚假宣传,不要随意扫来源不明的支付二维码,避免将个人资金转入此类非法支付平台,谨防上当受骗或个人财产损失。”黄浩说。(记者 孙亚慧)

中国法制传媒网摘编亓淦玉

点击查看更多评论>>发表感言:
验证码,看不清楚请点击更换。